金融机构将迎首席合规官？金融监管局拟出台合规管理办法

【环球网金融综合报道】8月16日，据国家金融监督管理总局消息，为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，国家金融监督管理总局起草了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），并向社会公开征求意见。

《办法》分三节分别明确了董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，以及合规管理部门的职责与分工。要求金融机构在总部设置首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设置合规官。其中，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

根据《办法》，充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规管理工作。强化业务条线的主体责任、合规部门的管理责任和内部审计的监督责任，做到有机统筹、有效衔接。

《办法》明确了首席合规官的合规管理职责， 一是全面负责本机构的合规管理工作，组织推动合规管理体系建设，并监督合规管理部门履职情况，组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实；二是组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规报告、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转；三是按照要求定期向监管机构沟通、汇报；四是法律法规、公司章程规定或者董事会确定的其他合规管理职责。

《办法》提出，金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可以由金融机构负责人、省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构负责人兼任。

值得注意的是，《办法》完善了首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。要求金融机构为合规管理部门配备充足、专业的合规管理人员，通过合规人员的专业性提升合规管理的有效性。明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等履职保障。

《办法》计划自2025年3月1日起施行，并设置过渡期 ，即《办法》施行之日起一年，金融机构应当在过渡期内完成整改。