两个同一“上家”的“洗钱车队”翻车，24人落网！
近日，山东省菏泽市公安局鲁西新区分局深入开展“打盗抢、反诈骗、追逃犯”专项行动，成功打掉两个同一“上家”的“洗钱车队”犯罪团伙，共抓获24名犯罪嫌疑人。
深挖线索周密布控后“收网”
2023年10月，鲁西新区警方在梳理电信诈骗案件时，获取涉嫌“洗钱”犯罪活动线索，新型犯罪侦查大队、刑警大队视频侦查中队、丹阳派出所同步上案展开侦查。
通过大量工作，民警发现一个从外省流窜来的“洗钱”团伙。10月14日，民警周密布控后“收网”，一举抓获赵某等5名团伙成员。
随后，民警循线追踪，将团伙中负责“验卡”的刑某和颜某抓获归案。经查，该团伙5天交易“流水”超200余万元。
另一“车队”进入警方视线
在侦办过程中，民警发现另一个“洗钱”犯罪团伙。该团伙以祝某、姚某为首，流窜各地、分工明确，采用线上接单、线下将卡主接至银行取现的方法，为诈骗分子进行“洗钱”。因为作案手法与第一个团伙相似度极高，民警并案侦查。经深入分析研判，查明两个团伙有共同的“上家”。
通过缜密侦查和审讯，民警逐步摸清了两个团伙的组织架构。犯罪嫌疑人利用银行卡，通过在银行网点取现、存款等手段，为电信诈骗等非法资金分流“洗白”，俗称“车队”。
经查，“车队”内组织严密分工明确，有与“上线”联系的、有与“卡主”联系的，还有负责盯钱的、取现交接的，另外还有人专门负责验卡和开车接送“卡主”。
民警发现，这些犯罪嫌疑人具有非常强的反侦查意识，作案过程中隐藏真实身份，戴帽子、头盔、口罩等伪装，通过设置多个层级、环节进行隔离保护，给侦破工作带来很大困难。一旦受害人被骗，将钱汇到诈骗分子指定的账户，资金很快就被转移，难以追回。
随后，民警通过进一步侦查摸排，将以祝某、姚某为首的“洗钱车队”17名犯罪嫌疑人全部抓获，扣押作案银行卡、手机一部，查扣赃款40余万元。
高利诱惑下铤而走险
案件办理中，民警发现，很多涉案人员是在聊天软件上看到“招聘信息”和“兼职信息”后，抵不住高利诱惑铤而走险。
“我的工作就是盯着‘卡主’取钱，干一天给1000元好处费。”“车队成员”赵某说，“我知道这钱肯定不是正当来的，但是给的佣金多，经不住诱惑就去做了。”据赵某交代，他们都是通过某款聊天软件群联系，根据“上线”指示与“卡主”进行“接头”，盯着“卡主”进入银行取钱，钱取出来后再根据群内指令在指定位置将钱交给他人。“洗钱车队”内经过“话术”培训，教“卡主”如何应对银行工作人员问话，以确保能顺利取现。
目前，该案已侦查终结移送审查起诉。
警方提醒：
用自己银行卡为诈骗分子转移资金是违法犯罪行为。提醒广大市民，要警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，绝不能为了蝇头小利将自己的手机卡、银行卡、支付账号等出租、出借、出售给他人使用，更不能买卖手机卡、银行卡和其它支付账户，一旦被不法分子用于违法犯罪，将成为犯罪“帮凶”，会被依法追究法律责任。对相关涉案违法犯罪行为，警方将违者必究、一查到底。
作者｜法治日报全媒体记者 李娜 通讯员 何化广 李增强