六大疑点识别30万元假存单

2024-06-03 08:29 由每日看点快看发表于 #社会

本文转自：扬州日报

六大疑点识别30万元假存单

——工行扬州城北支行成功堵截一起存疑质押业务

存单颜色凭证种类与存期8年明显事实不符；存单无底色花纹；存单的印刷号字体且打印凭证号字体位置不对；对光观察，该存单无工行LOGO水印；存单账号末位标记可疑；存单开户行印章和地区号不匹配。近日，中国工商银行扬州城北支行堵截一起假存单案例，涉案金额30万元。

5月13日上午九点左右，客户祝某持本人姓名的“存单”和身份证原件至扬州城北工行办理存单质押业务，存单金额为30万元整。当班柜员拿到存单后，发现该存单信息与正常存单有所区别，真伪存在疑点，立即报告营运主管及网点主任。经再次查询后发现，系统内并无此存单信息，且该客户对此存单来源于快递寄送甚是荒诞可疑。因此，当班人员确定该存单为假存单。

在与客户交流询问该存单来源时，客户神情迷茫。网点果断扣下客户假存单及身份证，稳住该客户同时拨打110报警并向上级行汇报。经民警简单讯问后，该客户仍说存单是银行当天存单用光了，次日邮寄到客户单位的，随即被民警带离网点。

此次成功堵截伪造假存单的事例，与该行加强业务培训、案防教育是分不开的。同时，也证明了该行员工风险防范意识、制度执行力真正落到了实处。整个事件柜员、运营主管、网点主任协同配合，处置得当，充分证明经常性的案例教育已经收到良好效果。通过该事例，员工认识到风险防控不得半点马虎，严格按章办事才能杜绝可能发生的差错和案件。扬州城北支行将继续秉持认真谨慎的工作态度，严格把控各项风险，扎实为客户提供优质服务，为银行高质量发展贡献力量！

赵红伟