新余农商银行成功堵截一起资金快打取现案件
江西手机报讯 6月26日上午10时40分，严某某(异地客户)来到新余农商银行城西支行询问能否帮她取款，她急需钱给家里老人看病，网点工作人员通过查看账户信息发现该客户为异地身份证及异地账户，立刻提高警觉，及时查看客户交易流水，询问客户资金来源。客户说是公司发的工资，但其流水并不符合工资用途。为不引起客户怀疑工作人员通过日常聊天方式继续询问家里老人生病情况，进一步了解款项的真实用途。
随后网点工作人员又查看了账户入账时间、银行卡状态、账户限额等，发现账户资金是当天刚转入且限额1万元，于是告知客户生病住院其实直接在医院刷卡更方便，客户对工作人员提出的疑问均无法合理回答后立刻表示暂时不支取且迅速离开网点。网点运营主管发现客户异常行为后随即在该行业务工作群发送预警信息向其他网点进行提醒。
当天11时10分，严某某又来到该行青年支行要求取现，青年支行工作人员接到反诈中心和运营管理部的风险预警提示后，立刻将该情况反馈给网点运营主管。青年支行积极落实警银联动资金快打机制立刻上报该行运营管理部并报警，为出警争取时间，网点工作人员相互配合拖延时间根据尽职调查要求询问其他问题，待公安人员到达现场后将取款人带走调查。
为进一步了解客户情况，及其是否存在其他团伙等问题，网点调取了网点周边监控录像，发现本次可疑支取业务由异地车辆接送，且银行卡持有人为新余市反诈中心提示的可疑地区人员，及时将车辆等相关情况反馈给市反诈中心，为抓获该涉诈犯罪团伙起到了积极作用。