做代购兼职，银行卡上收到一笔转账就被抓了？海南陵水警方处理一起出借银行卡“洗钱”案件

2024年8月初，工友给常某介绍了一个代购公司兼职称：做免税品代购的话，买1万块的货，就能得400块的好处费。常某一听能赚钱便答应了下来。

2024年8月11日，一个名叫“AA用车”的人通过微信添加了常某，沟通从事代购的相关事宜。对话中，“AA用车”谎称想让常某帮其代购免税品，需要常某的银行卡照片、身份证照片、联系电话等信息 。常某不疑有他，便按对方的要求提供了各类身份信息。

2024年8月12日上午，“AA用车”让常某与其同事对接代购事宜。紧接着，有一个名为“匿名”的男子请求添加常某的微信，常某与“匿名”约定见面后，便开车从三亚家中到陵水英州初级中学门口等待“匿名”。不一会儿，有一名男子找到常某称自己是代购买家“匿名”。他告诉常某购买免税品需要用现金，但自己的银行卡是二类卡，不能取出大额现金。因此需要借用常某的银行卡来接收货款，再由常某取出，用现金去购买免税品 。常某没有细想，便同意了。

11时许，常某的银行卡便收到了34000元。 收到钱款后，两人便驾车至英州镇某银行，“匿名”让常某在ATM机处取出2万元，并说：“剩下的去免税店直接刷卡就行。” 取钱时，常某在ATM机上仅取到5000元，系统便显示银行卡被限额。于是常某拿到5000元后把钱交给“匿名”并告知银行卡被限额后，“匿名”又让常某去柜台将剩下的钱取出，并给常某“支招”，让他以“购买建筑材料”为由应付银行工作人员。但柜台银行工作人员告诉常某，他的银行卡已经被外省公安机关冻结了。此时，常某才意识到事情不对劲，他立即返回车上拿回那5000元，并要求“匿名”将自己送回英州初级中学处。面对常某的质问和要求，男子一时间显得十分害怕和紧张，便将那5000元还给常某，并驱车带他回到英州初级中学处。路上，“匿名”一直以各种理由劝说常某不要报警，说公司会解决之类的话语，但常某没有再相信他。“匿名”离开后，常某立即联系外省公安机关询问情况，公安机关工作人员告诉常某，他的银行卡涉及电信网络诈骗案件，已经被依法冻结。

8月13日，陵水黎族自治县公安局依法传唤常某到案接受调查，并依据相关法律法规对其处以罚款5000元。目前，转到常某银行卡内的赃款均已归还受害者，案件正在进一步侦办中。

陵水警方提示

《反电信网络诈骗法》第三十一条：任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

《反电信网络诈骗法》第四十四条：违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

来源| 陵水公安