多家银行核实个人客户身份信息 非合规办理业务将受限
本文转自：闽南日报
近期，包括邮储银行在内的10余家银行发布公告称，将开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。多数银行在公告中提到，后续将对不合规的客户依法开展业务限制。业内人士建议公众及时查看名下银行账户是否存在此类情况，避免后续业务办理受限。
信息不明应补齐
从邮储银行5月23日发布的《关于开展个人客户身份信息治理的公告》来看，需要核实的个人客户身份信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。客户可通过该行手机银行App或携带本人有效身份证件至银行营业网点，办理业务时，查看、核对、更新、完善个人信息。
值得一提的是，自2024年8月起，邮储银行将在前期个人客户信息治理及业务限制的基础上，进一步对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制，提醒广大客户及时完善个人信息。
睡眠账户需激活
除对个人信息不明的客户进行治理外，近期还有多家银行将对“沉睡账户”开展提醒工作。
近日，工商银行、农业银行先后发布公告称，为维护好金融消费者合法权益，守护好消费者“钱袋子”，保障账户与资金安全，帮助消费者了解自身银行账户开立情况，根据《国家金融监督管理总局办公厅关于开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作的通知》（金办发〔2023〕27号）要求，将对“沉睡账户”开展提醒提示工作，时间为即日起至2024年10月15日止。
具体来看，两家银行提到的“沉睡账户”是指截至2023年9月30日，5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。主要包括5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户（不含信用卡账户）；到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。其中主动交易是指存现、取现、转账、消费等除计结息、账户管理费以外的交易。
如公众收到银行的提醒通知，可根据自身银行账户开立及使用需求情况，通过手机银行、网上银行或前往银行任一网点办理“沉睡账户”的查询及相关业务，提升资金利用效率。
■本报记者 闫 锴